金融知識普及月間｜自己リスク選好を理解し「適切な」投資選択をする
公開日時:
2022-09-27
ソース:
2016年通年、12386投資家ホットラインは投資家から証券先物経営機関が投資製品の収益を誇張し、虚偽の宣伝で投資家を誤ったと苦情を受けた事例が400件近くあった。各経営機関の公式サイトを閲覧することで、経営機関は製品を紹介する際に一般的に製品の収益率を宣伝することを重視しており、その公式サイトでは一般的に販売されている製品の名称、期限、収益率及び購入起点を重点的に表示しており、製品に対応するリスク等級を少なく表示し、投資家のリスク選好に応じて適切なマッチング方案を提案していることも分かった。
2016年12月12日、証券監督管理委員会は「証券先物投資家の適切性管理弁法」（以下「弁法」と略称）を正式に発表し、経営機関が投資家のリスク負担能力を評価、確定し、細分化して分類、管理しなければならないことを明確に規定した。リスクの特徴と程度に基づいて、販売する製品または提供するサービスに対してリスク等級を区分しなければならない。投資家の異なる分類に基づいて、その購入に適した製品または受け入れたサービスについて判断する、適切性の要求に背き、投資家の合法的権益を損なう行為をしてはならない。
「弁法」は2017年7月1日から施行され、2017年5月に展開された証券先物経営機関の適切性調査によると、現在の経営機関は基本的に「弁法」の要求に従って投資家に対してリスク耐性評価を行い、それに基づいて分類することができるが、製品リスク等級分類においては一部の製品に分類がない、等級基準が不透明、リスク等級が容易に検索できないなどの問題が存在し、客観的には投資家が製品のリスクレベルの高さを理解するのに不利である。
『方法』が徐々に実行されるにつれて、証券先物経営機構は製品を販売したり、サービスを提供したりする過程で、勤勉に責任を果たし、慎重に職務を遂行し、投資家の異なるリスク受容能力及び製品又はサービスの異なるリスク等級などの要素に基づいて、明確な適切性の意見を提出しなければならない。
投資家は、経営機関を通じて製品やサービスを購入する際に注意する必要があります。
1.いかなる投資行為をする前に、まず経営機関の公式サイト、営業サイト、各種財テクサイトなどの多種のルートを通じてリスク受容能力の評価を行い、自身のリスク選好を理解してください。
2.経営機関があなたのリスク選好と一致する投資製品または投資計画を推薦する場合、製品のリスク等級と発生する可能性のあるリスクを真剣に理解し、経営機関の適切性の意見を聴取した上で、自身の能力に基づいて慎重に決定し、独立に投資リスクを負担し、経営機関の適切性の一致意見は製品またはサービスのリスクと収益に対して実質的な判断または保証を行うことを表明していない、
3.あなたは自分の状況に応じて自主的に投資の選択をすることができますが、注意しなければならないのは「適切」を選択することです。もしあなたが自主的にリスク等級があなたのリスク受容能力より高い製品を購入するように要求し、経営機関があなたに書面によるリスク警告を行った後も購入を堅持している場合、その投資の後に発生する可能性のあるいかなる損失に対しても、経営機関は相応の法的責任を負わない、
4.規定に従って、経営機構が適切性義務を履行するのに過失があり、投資家の損失をもたらした場合、法律に基づいて相応の法律責任を負わなければならない。投資中に経営機関と適切性に関する紛争が発生した場合は、経営機関と協議して紛争を解決することができ、調停ルートを通じて解決することができ、12386投資家のホットライン反応や証券監督管理委員会の公式サイトなどを通じて苦情の通報を行うこともでき、あなたの合法的な権利と利益を維持することができます。
投資,機関
前のページ
前のページ
|
関連情報