証券取引投資ガイド：入市前の準備

公開日時:

2022-06-01

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一、入市前の準備

入市前の知識準備

投資家が証券取引に参加するには、関連する基礎知識を習得し、投資する証券製品の特徴とリスクをできるだけ理解し、自身のリスク受容能力を客観的に評価し、「購入者の自負」の原則を十分に理解し、証券製品取引に参加するかどうかを慎重に決定しなければならない。

入市前の心構え

心理的要因が投資家の行為に影響を与えたり支配したりすることは目に見えない。成熟した投資家と成熟していない投資家の違いは、彼が正しい投資理念を確立しているかどうか、自身のリスク受容能力を分析することによって、「利益は自分で享受し、リスクは自分で負担する」という心の準備をしているかどうかにある。投資家は正しい投資意識を確立することで、さまざまな不良な心理状態を克服し、準備のある投資家になるべきだ。

入市前の資金準備

投資家は自己資金を用いて証券投資を行うべきであり、余裕があり、必要な用途の資金がないはずである。投資する際には、家計の収入状況も考慮しなければならないし、家計の消費支出の実際にも触れなければならないし、不用意な必要も考慮しなければならない。

二、証券取引の基礎概念

証券取引：すでに発行されている証券を証券市場で売買する活動を証券取引といいます。証券取引には主に3つの特徴がある：流動性、収益性、リスク性。

証券取引の原則：証券取引の一般的な法則を反映し、それは証券取引の全過程を貫くべきである。証券取引機能の発揮を保障し、証券取引の正常な運営を促進するために、証券取引は「公開、公平、公正」の3つの原則に従わなければならない。

証券取引の種類：取引先によって、証券取引は以下の種類に分けることができる：株式取引、債券取引、基金取引、金融派生ツール取引。

証券取引の方式：取引契約の締結と実際の受け渡しとの関係に基づいて、証券取引の方式は現物取引、先物取引と先物取引がある。

委託人：国家法律法規の規定により、証券売買を行うことができる自然または法人。

証券取引所：法律に基づいて証券取引所（場内取引市場）とその他の証券取引所（場外取引市場）を含む証券取引を組織する場所を指す。「証券法」第39条は、「法に基づいて公開発行された株式、社債及びその他の証券は、法に基づいて設立された証券取引所に上場して取引するか、国務院が許可したその他の証券取引場所に譲渡しなければならない」と規定している。

証券取引所の役割：

1.様々なタイプの証券に便利で十分な取引条件を提供する、

2.各種取引証券に公開、公平、十分な価格競争を提供し、合理的な取引価格を発見する、

3.公開、公正、タイムリーな情報開示を実施する、

4.安全、便利、迅速な取引と取引後サービスを提供する。

証券取引所：組織的な市場、「場内取引市場」とも呼ばれ、一定の場所、一定の時間、一定の規則に基づいて発行済み証券を集中的に売買することで形成される市場を指す。証券法第102条は、「証券取引所は証券集中取引のための場所と施設を提供し、証券取引を組織し監督し、自律的に管理する法人である。その設立と解散は、国務院が決定する」と規定している。我が国には現在、上海証券取引所、深セン証券取引所の2つの証券取引所がある。

その他の取引場所：証券取引所以外の証券取引市場を指し、「場外取引市場」とも呼ばれる。

中国証券登記決済有限責任会社：我が国の登記決済機構である。上海と深センの2つの地域にそれぞれ1つの支社を設置し、その中で上海支社は主に上海証券取引所の上場証券に対して、投資家のために証券登記決済サービスを提供し、深セン支社は主に深セン証券取引所の上場証券を対象に、投資家に証券登録決済サービスを提供している。

三、入市

口座開設資格

投資家が口座開設を申請するには、中国公民の身分または中国法人の資格を証明する合法的な証明書を保有しなければならず、国が別途規定している場合を除く（例えば、合格した海外機関投資家（QFII）がA株口座を開設し、海外投資家がB株口座を開設するなど）。

「証券法」と関連規定に基づき、以下の自然人は証券口座を開設することができない：証券管理機関の職員、証券取引所の管理者、証券業従事者、未成年者は法定保護者の代理又は許可を得ていない、法律、行政法規は証券取引に関与する他の人を禁止している。

口座開設手続き

口座開設手続きを行う際に提供される証明書は、真実、有効、完全でなければならず、次の手順に従います。

①個人投資家は身分証明書の原本とコピーを持って証券会社営業部に『自然人証券口座登録申請表』を記入し、口座開設費用を納付し、上海証券口座カードまたは深セン証券口座カードを開設する。他人に代行を依頼する場合は、公証書による委託代行書、代行者身分証明書及びコピーを提供する必要がある。

②身分証明書原本とコピー、上海、深証券口座カード原本とコピーで、証券会社営業部を選んで証券取引委託代理手続きを行う。「口座開設申請書」、「証券取引委託代理協議書」、「指定取引協議書」（上海市に指定取引要求がある）などの関連文書を記入し、署名し、「リスク掲示書」の内容を読んで理解した後、協議に署名する。代理人がいる場合は、依頼人と同時に棚に臨んで「授権依頼書」に署名し、代理人の身分証明書の原本とコピーを提供しなければならない。

③電話依頼、オンライン取引など、取引方法を選択します。

④営業部は投資家のために資金口座を開設し、投資家は資金パスワード、取引パスワードを設置する。2つのパスワードには異なる役割があり、できるだけ異なるパスワードを設定し、パスワードの秘密保持に厳重に注意するとともに、投資家に取引カードを発行しなければならない。

⑤本人身分証明書、銀行預金管理協議書、銀行預金カード（なければ、銀行がその場で開設することができる）を携帯して関連銀行網で証券取引決済資金預金管理手続きを行い、証券取引決済資金が銀行預金カードと証券会社資金口座の間で振り替える銀証振り替えサービスを開通する。

証券口座カード紛失届

証券口座カードを紛失すると、直ちに口座指定取引または証券信託の証券会社営業部に行き、営業部を通じて中国証券登録決済会社に口座紛失手続きを申請しなければならない。紛失届を出すには本人の身分証明書を持っていかなければならない。身分証明書を紛失した場合、本人の戸籍所在地の交番が発行した顧客の写真が貼られた身分証明書の紛失証明書を持っていくことができる。

証券引継ぎ名義変更手続き

証券は個人金融資産として、法に基づいて相続することができる。当事者は所在地の政府公証機関に書面申請を提出し、公証の継承に関する手続きを行うことができる。その後、相続人が公的証明書、身分証明書、相続人、被相続人証券口座カードなどを持って名義変更手続きを行う。

休止中の証券口座をアクティブ化

休眠口座とは、証券口座の残高が0で、資金口座の残高が100元未満で、最近3年連続で取引がない口座を指す。投資家は身分証明書、証券口座カードなどの証明書を持って証券営業部に行って休眠口座の活性化手続きを行うことができ、活性化後も引き続き使用することができる。証券口座の活性化手続きを行うには費用はかかりません。

以上の資料はすべて中国投資家網に由来している

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